Finansiell information
Här hittar du ekonomisk information och kan följa våra historiska nyckeltal. Du kan också ladda ned våra årsredovisningar, stadgar och rapporter.
Filerna kräver att du har en pdf-läsare för att kunna öppna dem, till exempel Acrobat Reader, som finns att ladda ned gratis här.
Årsredovisningar, stadgar och rapporter
Historiska nyckeltal
Återbäringsränta och konsolideringsgrad
Konsolideringsgraden är angiven per utgången av respektive år.
Återbäringsräntan är redovisad i genomsnitt för året och anges brutto.
Konsolideringsgrad
Konsolideringsgraden är ett mått på våra totala tillgångar i förhållande till det sammanlagda värdet av våra kunders försäkringskapital.
Ömsesidigt bolag
SH Pension är ett ömsesidigt bolag vilket innebär att överskottet från vår verksamhet fördelas i form av återbäring somgår tillbaka till dig som är kund i Svensk Handel Pensionkassan.
Placeringsriktlinjer
SH Pension har placeringsriktlinjer som syftar till att trygga sitt åtagande gentemot sina medlemmar. Placeringsriktlinjerna beslutas av styrelsen och omfattar funktionerna styrelsen, VD, och Placeringsrådet.
Kapitalförvaltningen och strategi
Kapitalförvaltningen bedrivs genom extern och intern förvaltning inom ramen för dessa placeringsriktlinjer.
SH Pension har en långsiktig strategi som bland annat innebär att arbeta med en riskdiversifierad portfölj med taktiska omallokeringar under löpande verksamhetsår. Syftet är att uppnå den bestämda långsiktiga målavkastningen som är beslutad av styrelsen. Vid omallokeringar ska relevant underlag ligga till grund för beslut av styrelsen.
Solvensgraden ska med en betryggande säkerhet inte understiga 104 procent, det vill säga det lagstadgade kravet på solvensmarginal. Det betyder att samtliga tillgångar ska överstiga försäkringsskulden med minst fyra procent. Utöver det är målet att maximera avkastningen för medlemmarna inom ramen för dessa riktlinjer.
Riktlinjer för ansvarsfulla investeringar
Enligt placeringsriktlinjerna ska SH Pension ta hänsyn till principer för miljö, socialt ansvar och affärsetik i samband med investeringar i aktier och räntebärande värdepapper samt i möjligaste mån i övriga typer av investeringar.
Detta innebär att SH Pension strävar efter att göra placeringar i företag som enligt SH Pensions bedömning på ett godtagbart sätt följer nedan uppställda kriterier för miljö, socialt ansvar och affärsetik:
- främjar efterlevnad av internationella normer för miljö, mänskliga rättigheter, arbetsrätt och anti-korruption
- tar ansvar för den negativa miljö- eller sociala påverkan dess produkter eller tjänster kan ha på människor och miljö
- inte är involverade i illegala vapen
Granskning och ESG-analys
Riktlinjerna för ansvarsfulla investeringar utvärderas av externa rådgivaren och utvecklas vid behov.
I Fonden ska alla förvaltare/strategier granskas utifrån en ESG analys som externa rådgivaren gör. Analysen beskriver samt följer upp hur de anlitade förvaltarna i Fonden jobbar med de uppställda kriterierna för miljö, mänskliga rättigheter, arbetsvillkor, korruption och vapen, så kallad ESG process.
Allokeringsbeslut
SH Pensionskassans styrelse ska i strategiska (långsiktiga) allokeringsbeslut fastställa ramarna för hur stor andel av de totala tillgångarna som får vara placerade i olika tillgångsslag. Varje tillgångsfördelning inom de fastställda ramarna ska ha en minimumvikt, normalvikt och maximumvikt.
De strategiska allokeringsbesluten ska avse fördelning mellan följande tillgångsslag:
- Räntebärande placeringar, både svenska och globala
- Aktier, både svenska och globala
- Alternativa investeringar
- Fastigheter
Fastställd normalportfölj
per 2019-10-01
| Tillgångsklass | Min | Normal | Max |
|---|---|---|---|
| Totalt | 100% | ||
| Räntebärande | 10% | 30% | 75% |
| Aktier | 0% | 35% | 65% |
| Fastigheter | 15% | 25% | 35% |
| Alternativa investeringar | 0% | 10% | 30% |
Månadsvis rapporteras till styrelsen en finansiell rapport med en bedömning av företagets solvenssituation. I rapporten redovisas också avkastning och vilka förändringar som skett i portföljen.
Konsolideringspolicy
Till följd av kommande regelverksändringar som bland annat innebär strängare kapitalkrav finns ett behov av att förstärka SH Pensions ekonomiska ställning, solvens. Utifrån ett kundperspektiv är det viktigt att kunna erbjuda en attraktiv produkt med en väl avvägd risknivå som ger en god återbäringsränta över tid.
Därför är målnivån i konsolideringspolicyn ökad från 110 % till 120 % och den övre gränsen i konsolideringsintervallet höjd från 120 % till 130 %. Den nedre gränsen är oförändrad på 95 %. Utjämningsperioden är ändrad från 24 till 36 månader.