Tjänstepension med fondförsäkring
Hos oss är det enkelt att spara till tjänstepensionen. För dig som vill vara aktiv i ditt sparande och själv påverka din avkastning och hur dina pengar investeras, så kan tjänstepension med fondförsäkring vara ett bra alternativ.
Här kan du läsa mer om fördelen med att spara i vår fondförsäkring, vilka fonder vi har och deras förvaltare.
När du vill placera din tjänstepension själv
Fondförsäkring är ett bra val för dig som själv vill påverka utvecklingen av din tjänstepension. När du sparar i tjänstepension med fondförsäkring hos SH Pension får du:
- Flexibelt sparande – byt fonder och risknivå när du vill
- Noggrant utvalda kvalitetsfonder
- Alla våra fonder främjar aktivt hållbarhet
- Kostnadsfria placeringråd av våra erfarna pensionsrådgivare
Våra fonder och deras förvaltare
SH Pension har sju fonder med olika inriktningar. Alla våra fonder förvaltas aktivt, långsiktigt och ansvarsfullt. Fonderna främjar även hållbarhet ur ett ekonomisk, socialt och miljömässigt perspektiv. Nedan kan du läsa mer om våra fonder och deras förvaltare.
Globala aktiefonder
- Arrowstreet Global Equity Fund - Global aktiefond
Arrowstreet Global Equity är en global aktiefond som grundades 2019. Det är en systematisk aktiefond, vilket innebär att den följer en förutbestämd investeringsstrategi. Denna strategi kan vara baserad på en matematisk modell eller algoritm där ett flertal faktorer analyseras såsom exempelvis företagens vinstmarginal, värde samt prisrörelser. Fonden köper och säljer värdepapper automatiskt enligt sin strategi utan att en mänsklig förvaltare behöver fatta beslut om varje enskild transaktion. Fonden förvaltar ca 2 miljarder SEK och investerar i större globala företag främst baserade i USA, Europa och Japan.
Fonden beaktar hållbarhet och är klassad som artikel 8 enligt SFDR-regelverket samt ESG 3 enligt Mercer.
Läs senaste fondrapporten här.
Fonden förvaltas av Arrowstreet Capital är en amerikansk kapitalförvaltare med huvudkontor i Boston, Massachusetts. Verksamheten grundades 1999 med fokus på investeringar i globala tillväxtmarknader och amerikanska aktiemarknader, samt fokus på investeringar med låg volatilitet. Arrowstreet Capital lägger stor vikt vid att identifiera faktorer som kan komma att påverka framtida avkastning, där frågor kopplade till miljö, socialt ansvar och bolagsstyrning under senare år fått ta en större roll i deras beslutsprocess gällande kapitalförvaltningen, vilket ständigt implementeras i deras strategier.
- Mercer Low Volatility Equitiy Fund - Global aktiefond
Mercer Low Volatility Equity Fund är en global aktiefond som är ny på marknaden och grundades 2023. Fonden förvaltar ca 9 miljarder SEK och investerar i globala aktier med fokus på USA, Europa och Asien. Investeringsfilosofin bygger på strävan efter hög avkastning men med 20% lägre volatilitet/risk än en typisk global aktiefond. Strategin för att uppnå det bygger på långsiktiga investeringar i större stabila bolag samt möjligheten att i viss utsträckning investera i obligationer.
Fonden beaktar hållbarhet och är klassad som artikel 8 enligt SFDR-regelverket och förvaltarna har ESG rating 2 eller 3 enligt Mercers definition.
Fonden förvaltas av fem erfarna globala toppförvaltare som var och en ansvarar för en del av fonden. Förvaltarna är följande: Acadian Asset Management, First Eagle, Ninety One, Veritas och Martingale.
Läs mer om förvaltarna nedan:
- Ålandsbanken Global Aktie - Global aktiefond
Ålandsbanken Global Aktiefond är en global fond som grundandes 2007. Det är en aktivt förvaltad aktiefond som förvaltar ca 15 miljarder SEK som investerar i globala aktier med huvudfokus på USA, Europa och Asien. Investeringarna är relativt koncentrerade på 30 till 70 bolag jämt utspridda över olika branscher.
Hållbarhet är en del av investeringsbesluten och fonden är klassificerad som artikel 8 enligt SFDR och toppbetyget ESG 1 enligt Mercer.
Fonden förvaltas sedan hösten 2022 av Royal Bank of Canadas erfarna förvaltarteam i London.
Svenska aktiefonder
- Odin Small Cap C - Svensk aktiefond
ODIN Small Cap är en småbolagsfond som grundades 2020. Det är en aktivt förvaltad aktiefond med fokus på investeringar i små- och medelstora bolag i Norden med fokus på Sverige. Med små- och medelstora nordiska bolag menas bolag som har sitt säte i ett nordiskt land samt vars marknadsvärde högst utgör en procent av Stockholmsbörsens (Nasdaq OMX Stockholm) marknadsvärde. Fonden förvaltar totalt ca 3,5 miljarder SEK. Styrkorna hos Odins förvaltarteam är fundamental aktieanalys av hög kvalitet, en disciplinerad investeringsprocess samt ett erfaret investeringsteam som förvaltat fonden sedan dess start.
Fonden beaktar hållbarhet och är klassad som artikel 8 enligt SFDR-regelverket samt ESG 2 enligt Mercer.
Fonden förvaltas av ODIN fonder som grundades 1990 och är en av Nordens ledande fondförvaltare. Nyckelord i deras investeringsfilosofi är aktiv, ansvarsfull och långsiktig förvaltning. Goda investeringsbeslut är beroende av gott omdöme och gott omdöme är enbart möjligt genom relevant kunskap. ODIN känner företagen de investerar i utan och innan och de vet till 100 procent varför de har valt dem som innehav i portföljerna. ODIN investerar i företag med kompetent företagsledning, lönsam tillväxt och stark konkurrenskraft när marknaden erbjuder sådana bolag till attraktiva priser.
- ODIN Sverige C - Svensk aktiefond
Odin Sverige investerar i den svenska aktiemarknaden och grundades 1994. Det är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar i svenska börsbolag och förvaltar totalt ca 14 miljarder SEK. Förvaltningsteamets styrkor är fundamental aktieanalys av hög kvalitet baserad på företagsbesök och samtal med bolagens ledning, en disciplinerad investeringsprocess samt ett erfaret investeringsteam. Investeringarna är av långsiktig karaktär och relativt koncentrerade på 30 till 70 olika bolag.
Fonden beaktar hållbarhet och är klassad som artikel 8 enligt SFDR-regelverket samt ESG 2 enligt Mercer.
Fonden förvaltas av ODIN fonder som grundades 1990 och är en av Nordens ledande fondförvaltare. Nyckelord i deras investeringsfilosofi är aktiv, ansvarsfull och långsiktig förvaltning. Goda investeringsbeslut är beroende av gott omdöme och gott omdöme är enbart möjligt genom relevant kunskap. ODIN känner företagen de investerar i utan och innan och de vet till 100 procent varför de har valt dem som innehav i portföljerna. ODIN investerar i företag med kompetent företagsledning, lönsam tillväxt och stark konkurrenskraft när marknaden erbjuder sådana bolag till attraktiva priser.
Läs mer om fonden här Läs senaste fondrapporten här
Tillväxtmarknadsfonder
- Acadian Emerging Markets Equity Fund - Tillväxtmarknadsfond
Acadian Emerging Markets Equity Fund är en tillväxtmarknadsfond som grundades i Boston 2009. Det är en systematisk aktiefond, vilket innebär att den följer en förutbestämd investeringsstrategi. Denna strategi kan vara baserad på en matematisk modell eller algoritm där ett flertal faktorer analyseras såsom exempelvis företagens vinstmarginal, värde samt prisrörelser. Fonden förvaltar ca 10 miljarder SEK och investerar i större bolag i tillväxtmarknader såsom Asien, Latinamerika, Afrika och Mellanöstern.
Hållbarhet är en helt integrerad del av investeringsprocessen och fonden är klassificerad som artikel 8 enligt SFDR och ESG 3 enligt Mercer.
Fonden förvaltas av Acadian Asset Management som är en amerikansk förvaltare som använder sig av en kvantitativ investeringsprocess för att skapa en väldiversifierad portfölj med långsiktigt god avkastning. De genomför sina analyser på de globala aktiemarknaderna för att kunna hitta bolag inom olika branscher och geografier för att skapa en god riskjusterad utveckling av det förvaltade kapitalet.
Räntefonder
- Mercer Short Duration Global Bond Fund - Räntefond
Mercers Short Duration är en räntefond som grundandes 2014. Fonden förvaltar ca 12 miljarder SEK och investerar i globala företags- och statsobligationer med kort löptid, normalt 0-5 år vilket medför en lägre känslighet mot ränteförändringar. Investeringarna sker i räntebärande instrument med högt kreditbetyg (investment grade) vilket medför en låg risk för inställda återbetalningar.
Fonden är ledande inom hållbarhet vilket är ett fullt integrerat steg i investeringsprocessen och den är klassad som artikel 8 enligt SFDR och ESG 1 enligt Mercer.
Fonden förvaltas av den holländska kapitalförvaltaren Robecco som är en internationell kapitalförvaltare som grundades 1929 i Nederländerna. Med kontor i 15 länder erbjuder de olika investeringsstrategier över flera tillgångsklasser till både institutionella och privata investerare. De integrerar hållbarhet och kvantitativ forskning i sin investeringsstrategi och har bedömts som mycket starka inom ESG och hållbarhet generellt. De är också ledande förvaltare inom hållbara obligationer och har en försiktig investeringsstil med hög diversifiering för att skydda mot kreditspreadar.
Viktigt att veta om fondsparande
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning och fondandelar kan både öka och minska i värde. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. En fond med risknivå 5–7 enligt fondens faktablad kan minska/öka kraftigt i värde till följd av fondens sammansättning och förvaltningsmetodik.
Få kostnadsfri rådgivning
Du som företagare kan alltid boka en kostnadsfri rådgivning om din tjänstepension. Vi kan bland annat hjälpa dig att hitta bästa sparformen, ge svar på hur mycket du behöver spara för att kunna ta ut en viss summa vid pensionen och hur ditt sparande ser ut just nu.
Fyll i formuläret nedan eller mejla oss på radgivning@shpension.se, så kontaktar en av våra rådgivare dig inom kort.