Tjänstepension med fondförsäkring

Mercer Passive Sustainable Global Equity är en passivt förvaltad global indexfond. Fonden eftersträvar långsiktig kapitaltillväxt genom att huvudsakligen investera i globala aktier och aktierelaterade värdepapper. Så långt det är möjligt och praktiskt genomförbart, speglar fonden de aktier som ingår i jämförelseindexet Solactive Sustainable Global
Developed Equity EU Paris-Aligned Net Tax Total Return Index.

Ålandsbanken Global Aktiefond är en global fond som grundandes 2007. Det är en aktivt förvaltad aktiefond som förvaltar ca 15 miljarder SEK som investerar i globala aktier med huvudfokus på USA, Europa och Asien. Investeringarna är relativt koncentrerade på 30 till 70 bolag jämt utspridda över olika branscher.

Hållbarhet är en del av investeringsbesluten och fonden är klassificerad som artikel 8 enligt SFDR och toppbetyget ESG 1 enligt Mercer.

Läs den senaste månadsrapporten hos Ålandsbanken

Mercer Low Volatility Equity Fund är en global aktiefond som är ny på marknaden och grundades 2023.  Fonden förvaltar ca 9 miljarder SEK och  investerar i globala aktier med fokus på USA, Europa och Asien. Investeringsfilosofin bygger på strävan efter hög avkastning men med 20% lägre volatilitet/risk än en typisk global aktiefond. Strategin för att uppnå det bygger på långsiktiga investeringar i större stabila bolag samt möjligheten att i viss utsträckning investera i obligationer.

Fonden beaktar hållbarhet och är klassad som artikel 8 enligt SFDR-regelverket och förvaltarna har ESG rating 2 eller 3 enligt Mercers definition.

Fonden förvaltas av fem erfarna globala toppförvaltare som var och en ansvarar för en del av fonden.  Förvaltarna är följande: Acadian Asset Management, First Eagle, Ninety One, Veritas och Martingale.

Fonden är en indexfond som följer Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Developed Markets Small Cap Index, med syfte att över tid ge en avkastning som så nära som möjligt överensstämmer med indexets avkastning.

Indexet syftar till att återspegla utvecklingen för småbolag globalt på de utvecklade aktiemarknaderna, exklusive de bolag som inte uppfyller indexets hållbarhetskrav. Indexet omfattar omkring 14 procent av det fria marknadsvärdet (free float) i respektive land i 23 länder.

Denna fond är stängd för köp

Arrowstreet Global Equity Fund har stängt för nya insättningar från och med den 31 mars 2025. Du som redan har pensionspengar i fonden kan fortsätta att ha ditt kapital där, och den aktiva förvaltningen fortsätter med samma strategi. Det är också fortsatt möjligt att sälja fondandelar.

Anledningen till att Arrowstreet inte vill ta emot nya pengar är att fonden har blivit så pass stor att de inte har kapacitet att köpa och sälja ännu större volymer inom sin strategi. Detta är inte helt ovanligt när en aktivt förvaltad fond har gått bra en längre period och blivit populär.

Ersättningsfond för löpande insättningar blir Ålandsbanken Global Aktie. De kunder som påverkas av detta kontaktas via brev eller digital brevlåda.

Fondinfo för befintliga sparare

Arrowstreet Global Equity är en global aktiefond som grundades 2019. Det är en systematisk aktiefond, vilket innebär att den följer en förutbestämd investeringsstrategi. Denna strategi kan vara baserad på en matematisk modell eller algoritm där ett flertal faktorer analyseras såsom exempelvis företagens vinstmarginal, värde samt prisrörelser. Fonden köper och säljer värdepapper automatiskt enligt sin strategi utan att en mänsklig förvaltare behöver fatta beslut om varje enskild transaktion. Fonden förvaltar ca 2 miljarder SEK och investerar i större globala företag främst baserade i USA, Europa och Japan.

Fonden beaktar hållbarhet och är klassad som artikel 8 enligt SFDR-regelverket samt ESG 3 enligt Mercer.

Fonden förvaltas av Arrowstreet Capital är en amerikansk kapitalförvaltare med huvudkontor i Boston, Massachusetts. Verksamheten grundades 1999 med fokus på investeringar i globala tillväxtmarknader och amerikanska aktiemarknader, samt fokus på investeringar med låg volatilitet. Arrowstreet Capital lägger stor vikt vid att identifiera faktorer som kan komma att påverka framtida avkastning, där frågor kopplade till miljö, socialt ansvar och bolagsstyrning under senare år fått ta en större roll i deras beslutsprocess gällande kapitalförvaltningen, vilket ständigt implementeras i deras strategier.

Carnegie Sverigefond är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt i ca 30 större svenska kvalitetsbolag. Fokus är bolag med hållbara affärsmodeller, stabila kassaflöden, starka balansräkningar, stark marknadsposition och goda utdelningsmöjligheter.

Fonden är en indexfond och har som mål att följa utvecklingen i SIX Sweden SRI Index GI så nära som möjligt. Indexet består av samtliga bolag som är inregistrerade på Stockholmsbörsen, exklusive de bolag som inte uppfyller hållbarhetskraven. Fonden är passivt förvaltad.

ODIN Small Cap är en småbolagsfond som grundades 2020. Det är en aktivt förvaltad aktiefond med fokus på investeringar i små- och medelstora bolag i Norden med fokus på Sverige. Med små- och medelstora nordiska bolag menas bolag som har sitt säte i ett nordiskt land samt vars marknadsvärde högst utgör en procent av Stockholmsbörsens (Nasdaq OMX Stockholm) marknadsvärde. Fonden förvaltar totalt ca 3,5 miljarder SEK. Styrkorna hos Odins förvaltarteam är fundamental aktieanalys av hög kvalitet, en disciplinerad investeringsprocess samt ett erfaret investeringsteam som förvaltat fonden sedan dess start.

Fonden beaktar hållbarhet och är klassad som artikel 8 enligt SFDR-regelverket samt ESG 2 enligt Mercer.

Läs den senaste månadsrapporten hos Odin

Fonden förvaltas av ODIN fonder som grundades 1990 och är en av Nordens ledande fondförvaltare. Nyckelord i deras investeringsfilosofi är aktiv, ansvarsfull och långsiktig förvaltning. Goda investeringsbeslut är beroende av gott omdöme och gott omdöme är enbart möjligt genom relevant kunskap. ODIN känner företagen de investerar i utan och innan och de vet till 100 procent varför de har valt dem som innehav i portföljerna. ODIN investerar i företag med kompetent företagsledning, lönsam tillväxt och stark konkurrenskraft när marknaden erbjuder sådana bolag till attraktiva priser.

Odin Sverige investerar i den svenska aktiemarknaden och grundades 1994. Det är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar i svenska börsbolag och förvaltar totalt ca 14 miljarder SEK. Förvaltningsteamets styrkor är fundamental aktieanalys av hög kvalitet baserad på företagsbesök och samtal med bolagens ledning, en disciplinerad investeringsprocess samt ett erfaret investeringsteam. Investeringarna är av långsiktig karaktär och relativt koncentrerade på 30 till 70 olika bolag. 

Fonden beaktar hållbarhet och är klassad som artikel 8 enligt SFDR-regelverket samt ESG 2 enligt Mercer.

Läs den senaste månadsrapporten hos Odin

Fonden förvaltas av ODIN fonder som grundades 1990 och är en av Nordens ledande fondförvaltare. Nyckelord i deras investeringsfilosofi är aktiv, ansvarsfull och långsiktig förvaltning. Goda investeringsbeslut är beroende av gott omdöme och gott omdöme är enbart möjligt genom relevant kunskap. ODIN känner företagen de investerar i utan och innan och de vet till 100 procent varför de har valt dem som innehav i portföljerna. ODIN investerar i företag med kompetent företagsledning, lönsam tillväxt och stark konkurrenskraft när marknaden erbjuder sådana bolag till attraktiva priser.

Acadian Emerging Markets Equity Fund  är en tillväxtmarknadsfond som grundades i Boston 2009.  Det är en systematisk aktiefond, vilket innebär att den följer en förutbestämd investeringsstrategi. Denna strategi kan vara baserad på en matematisk modell eller algoritm där ett flertal faktorer analyseras såsom exempelvis företagens vinstmarginal, värde samt prisrörelser. Fonden förvaltar ca 10 miljarder SEK och investerar i större bolag i tillväxtmarknader såsom Asien, Latinamerika, Afrika och Mellanöstern.

Hållbarhet är en helt integrerad del av investeringsprocessen och fonden är klassificerad som artikel 8 enligt SFDR och ESG 3 enligt Mercer.

Fonden förvaltas av Acadian Asset Management som är en amerikansk förvaltare som använder sig av en kvantitativ investeringsprocess för att skapa en väldiversifierad portfölj med långsiktigt god avkastning. De genomför sina analyser på de globala aktiemarknaderna för att kunna hitta bolag inom olika branscher och geografier för att skapa en god riskjusterad utveckling av det förvaltade kapitalet.

Fonden placerar i aktier i huvudsak utgivna av företag i Asien, nya Zeeland och Australien exklusive Japan. Den tematiska investeringsstrategin innebär att investering främst sker i bolag kopplade till noga utvalda, analyserade och långsiktiga investeringsteman där vi förväntar oss en lång period av tillväxt. Våra huvudteman är Demografi, Produktivitet, Livsstilar och Miljö.

Förvaltningen av en temafond är långsiktig och avsikten är att valda huvudteman ska gälla långsiktigt men de kan komma att ändras över tid. Om ett huvudtema läggs till eller tas bort uppdateras denna informationsbroschyr och faktabladet så att gällande teman alltid framgår.

Fonden placerar i aktier utgivna av företag inom hälsovårdssektorn. Med hälsovårdssektorn avses läkemedel, medicinteknik, bioteknik, service och övriga hälsovårdsrelaterade branscher, exempelvis hälsovårdsrelaterad it, estetik eller förebyggande vård. Den tematiska investeringsstrategin innebär att investering främst sker i bolag kopplade till noga utvalda, analyserade och långsiktiga investeringsteman där vi förväntar oss en lång period av tillväxt. Våra huvudteman är Demografi, Produktivitet, Livsstilar och Miljö.

Förvaltningen av en temafond är långsiktig och avsikten är att valda huvudteman ska gälla långsiktigt. Om ett huvudtema läggs till eller tas bort uppdateras denna informationsbroschyr och faktabladet så att gällande teman alltid framgår.

Carnegie Corporate Bond är en aktivt förvaltad räntefond som investerar i en väldiversifierad portfölj av nordiska företagsobligationer inom både Investment Grade och High Yield, med Investment Grade som genomsnitt. Fokus ligger på bolagsanalys och kreditrisk, medan ränterisken hålls nere.

”Corpen” investerar i obligationer från välskötta och hållbara företag i hela Norden. Det kan till exempel vara finska skogsbolag, norsk infrastruktur, svenska industribolag och danska sol- och vindparksutvecklare. Alla innehav i utländska valutor är säkrade mot svenska kronor, för att andelsägarna ska slippa valutarisk.

Mercers Short Duration är en räntefond som grundandes 2014. Fonden förvaltar ca 12 miljarder SEK och investerar i globala företags- och statsobligationer med kort löptid, normalt 0-5 år vilket medför en lägre känslighet mot ränteförändringar. Investeringarna sker i räntebärande instrument med högt kreditbetyg (investment grade) vilket medför en låg risk för inställda återbetalningar.

Fonden är ledande inom hållbarhet vilket är ett fullt integrerat steg i investeringsprocessen och den är klassad som artikel 8 enligt SFDR och ESG 1 enligt Mercer.

Fonden förvaltas av den holländska kapitalförvaltaren Robecco som är en internationell kapitalförvaltare som grundades 1929 i Nederländerna. Med kontor i 15 länder erbjuder de olika investeringsstrategier över flera tillgångsklasser till både institutionella och privata investerare. De integrerar hållbarhet och kvantitativ forskning i sin investeringsstrategi och har bedömts som mycket starka inom ESG och hållbarhet generellt. De är också ledande förvaltare inom hållbara obligationer och har en försiktig investeringsstil med hög diversifiering för att skydda mot kreditspreadar.