När SH Pension presenterar sin delårsrapport för 2024 visar den kundägda tjänstepensionsföreningen en totalavkastning på 4,6 procent samt en god utveckling av kundernas fondförsäkringstillgångar.

SH Pension redovisar en avkastning på 4,6 procent för första halvåret 2024 med positiv utveckling i framför allt aktier. Även alternativa investeringar har en positiv avkastning. Totalavkastningen för de senaste 5 åren har varit 6,2 procent i genomsnitt och över längre tidsperioder har den varit 6,1 procent (10 år) och 6,9 procent (15 år).

Avkastningen i aktieportföljen uppgick till 14 procent första halvåret. Räntebärande placeringar avkastade -1,5 procent. Placeringarna i fastigheter uppvisade en avkastning på -0,6 procent och de alternativa investeringarna avkastade 1,3 procent.

Aktieandelen uppgick till 22 procent vid halvårets slut. Inom aktier sker placeringarna i Sverige, globalt och i tillväxtmarknader. Räntebärande placeringar uppgick till 15 procent och dessa placeringar sker i den globala räntemarknaden. Alternativa placeringar utgör 32 procent av portföljen och är i en infasningsperiod vilket innebär att förväntad avkastning ligger något längre fram. Fastighetsinnehavet bidrar till en god diversifiering och riskspridning i portföljen.

Återbäringsräntan är fortsatt stabil och ligger på en hög nivå. I inledningen av året låg den på 5 procent och höjdes från och med 1 maj till 6 procent.

SH Pensions traditionella försäkring står sig väl

Konsolideringsgraden är fortsatt stark både inom avgiftsbestämda och förmånsbestämda försäkringar. För de avgiftsbestämda tjänstepensionerna uppgick konsolideringsgraden till 114 procent och för de förmånsbestämda tjänstepensionerna uppgick den till 188 procent.

Premievolymerna i traditionell förvaltning har minskat något i jämförelse med samma period förra årets då vi hade en kraftig ökning. De största premievolymerna återfinns inom traditionell försäkring (83 procent) under perioden vilket är i linje med förväntan. Inom traditionell försäkring sker distribution även via förmedlare som under perioden står för 66 procent av premievolymen. Det handlar till stor del om inflyttat kapital men även om löpande tjänstepensionspremier.

Fondutbudet har haft en mycket fin utveckling

SH Pensions utvalda fondutbud med flera nya förvaltare och fonder har haft en mycket fin utveckling. Fem av sju fonder slog sina jämförelseindex och alla hade en positiv avkastning. Arbete pågår med att fortsätta utveckla fondutbudet som ett komplement till traditionell förvaltning och med fokus på kostnadseffektivitet, kvalitet och hållbarhet.

Förändringar i styrelsen

Vid årsstämman valdes Catrina Ingelstam som ny ordförande för SH Pension och ersatte därmed Harald Bengtsson som varit ordförande sedan 2021. Catrina Ingelstam har varit styrelseledamot i föreningen sedan 2021 och har en gedigen erfarenhet från branschen. Två nya styrelseledamöter valdes in, Kim Hansson och Jenny Iodlovsky Norrby, som båda bidrar med viktiga kompetenser och stärker styrelsen ytterligare.

– Under våren har SH Pension också förstärkt ledningsgruppen med två viktiga tillskott. Malin Stenberg har rekryterats som chef för Affär och Marknad och Åsa Sjölander som chef för Kunderbjudande och Support. Från och med den 26 augusti utökas ledningsgruppen med en chef för Kapitalförvaltning, Christian Ragnartz. Alla tre har gedigen erfarenhet från branschen och jag ser med glädje fram emot att samarbeta och utveckla SH Pension tillsammans säger Annelie Helsing, vd.

– I linje med vår tillväxtstrategi och transformation har vi haft vår första release av det nya försäkringssystemet Lumera under våren. Arbetet syftar till att stärka föreningens förmågor inom nya affärsmodeller, effektivitet och värdeskapande.  Vårt samarbete med fömedlarhuset Hjerta utvecklas och redan i höst kommer vår förmedlarportal lanseras.

– Vi är mycket nöjda med våra framsteg under det första halvåret av 2024, säger vd Annelie Helsing. Det har varit en turbulent period på marknaden och i en skakig omvärld står sig vår traditionella försäkring stark och ger våra kunder trygghet och en stabil avkastning.

För ytterligare information

Annelie Helsing, vd SH Pension
annelie.helsing@shpension.se